Einkommensinvestoren-Podcast: Risikoarm investieren – Folge 73

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Strategien für Ruhe im Depot

Die Börsenwelt präsentiert sich 2025 von ihrer rauen Seite: Große Indizes haben teils kräftig nachgegeben, Währungen schwanken, und viele Anleger dürsten nach Stabilität. Auch in turbulenten Zeiten gibt es für Einkommensinvestoren Möglichkeiten, attraktive Erträge mit überschaubarem Risiko zu erzielen. In dieser Folge des Einkommensinvestoren-Podcasts stehen defensive Strategien, unkorrelierte Anlageklassen und Produktideen im Fokus, die selbst in stürmischen Börsenphasen solide Dividenden ermöglichen.

Sponsor des Beitrags

Diese Podcastfolge wird von CapTrader (*) gesponsort. Als treuer Kunde profitiere ich seit vielen Jahren von den günstigen Preisen, dem riesigen Wertpapierangebot und dem hervorragenden Service des Brokers. Gemeinsam haben wir daher ein besonderes Paket zur Depoteröffnung geschnürt. Ab sofort erhalten alle Neukunden ein Gratisgespräch mit mir zu einem Finanzthema ihrer Wahl – exklusiv über meine Partnerseite (*).

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• 0:00:00 Einführung – Turbulente Börsenzeiten und sichere Häfen
• 0:01:14 Rückblick auf die ersten vier Monate im Jahr 2025
• 0:01:50 Bedeutung von Diversifikation und Risiko-Allokation
• 0:03:41 Einschätzung zur Dollarentwicklung und Währungsdiversifikation
• 0:06:35 Humankapital und systemisches Euro-Risiko
• 0:07:21 Zwei Arten von Risikofehlern: Portfolio versus Mindset
• 0:09:08 Dow Jones Statistik – Mehr Zeit unter Wasser als im Plus
• 0:12:07 Investment-Grade-Anleihen als defensive Komponente
• 0:15:31 Ultrashort Bond ETF – Mehr Rendite bei kurzer Laufzeit
• 0:17:28 Floating Rate Notes als US-Dollar-Pendant
• 0:18:21 Partnerinhalt von Captrader (Werbung)
• 0:20:24 High Yield Anleihen – Chancen und Korrelationen
• 0:23:46 Floating Rate Notes (USA) – Zinsvariable T-Notes
• 0:26:04 Infrastruktur, Immobilien und Arbitrageure
• 0:31:46 Edelmetalle und Optionen als defensive Diversifikation
• 0:36:34 Optionshandel auf SLV und GLD für Zusatzerträge
• 0:41:19 Rückblick auf den Simplify Volatility ETF (SVOL)
• 0:42:59 Partnerinhalt von Heemann (Werbung)
• 0:44:20 Unsere beiden Hochdividendenwerte des Monats
• 0:57:30 Risikohinweise, Interessenskonflikt, Verabschiedung

Risiko richtig einschätzen und verteilen

Die vergangenen Monate haben gezeigt, wie wichtig eine ausgewogene Portfolio-Allokation ist. Viele Anleger wurden von den Kurskapriolen überrascht und mussten feststellen, dass ihr risikoarmer Depotanteil zu gering bemessen war. Wer sich mental und strukturell auf mögliche Drawdowns vorbereitet, kann auch schwierige Marktphasen aussitzen, ohne in Panik zu geraten. Eine bewusste Streuung über verschiedene Währungsräume trägt zusätzlich zur Stabilität bei. Auch das eigene Humankapital, also die berufliche Spezialisierung und Einkommensquelle, sollte in die persönliche Risikobetrachtung einfließen.

Investment Grade Anleihen und kurze Laufzeiten

In Zeiten steigender Nervosität gewinnen (Unternehmens-)Anleihen guter Bonität mit kurzen Laufzeiten an Bedeutung. Sie bieten stabilen Cashflow bei überschaubarem Kursrisiko und eignen sich als defensiver Baustein im Einkommensdepot. Produkte wie der Xtrackers Euro Overnight Rate Swap ETF (XETRA: XEOD) oder der iShares Euro Ultra Short Bond ETF (XETRA: IS3M) ermöglichen es, liquide Mittel börsennotiert und mit attraktiver Verzinsung zu parken. Wer auf den US-Dollar setzt, kann mit Floating Rate Notes der US-Regierung eine ähnliche Strategie verfolgen – Zinsanpassung inklusive, bei nahezu konstanter Kursentwicklung.

High Yield, Infrastruktur und Immobilien als Ergänzung

Auch Hochzinsanleihen können in Phasen, in denen keine schwere Wirtschaftskrise droht, die Volatilität im Depot spürbar reduzieren. Sie sind zwar nicht völlig unabhängig vom Aktienmarkt, bieten aber oft einen geringeren Drawdown und attraktive Ausschüttungen. Ausgewählte Infrastrukturwerte und REITs zeichnen sich durch planbare Cashflows und eine geringe Korrelation zu klassischen Aktien aus. Gerade in schwächeren Konjunkturphasen oder bei politischer Unsicherheit erweisen sich diese Anlagen häufig als wertvolle Stabilisatoren. Auch börsennotierte Arbitrageure wie ABC arbitrage profitieren von erhöhten Handelsaktivitäten.

Edelmetalle und Optionen für zusätzliche Diversifikation

Auch Gold und Silber sind bewährte Diversifikationsbausteine. Ein Anteil von fünf bis zehn Prozent am Gesamtportfolio kann helfen, Schwankungen im Aktienbereich abzufedern. Besonders interessant ist der gezielte Einsatz der Gold-Silber-Ratio, um systematisch zwischen den beiden Metallen zu wechseln und so langfristig den Bestand zu steigern. Wer zusätzlich auf laufende Erträge setzt, kann physisch hinterlegte ETFs mit Optionsstrategien kombinieren und so aus Edelmetallpositionen regelmäßige Prämien generieren. Auch defensive Optionsstrategien auf andere Assetklassen bieten in volatilen Zeiten interessante Renditechancen.

Fazit: Stabilität durch effiziente Diversifikation

Auch wenn die Märkte aktuell wenig Anlass zur Euphorie geben, gibt es für Einkommensinvestoren zahlreiche Möglichkeiten, solide und risikoarme Erträge zu erzielen. Entscheidend ist eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Währungen und Laufzeiten hinweg. Wer sich nicht von kurzfristigen Schwankungen aus der Ruhe bringen lässt und auf defensive Ertragsbausteine setzt, kann auch in bewegten Zeiten entspannt investieren und von attraktiven Ausschüttungen profitieren.

Hochdividendenwerte des Monats

Die Golub Capital BDC (NASDAQ: GBDC) sowie T. Rowe Price (NASDAQ: TROW)und damit ein Private-Debt-Spezialist im Mantel einer Sammelanlage sowie einen der größten privaten Vermögensverwalter der Welt. Präsentiert werden diese vom monatlich ausschüttenden FU Fonds Bonds Monthly Income der Vermögensverwaltung Heemann. Die Cash-Ampel mit den wichtigsten Daten, Zahlen und Fakten ist mit einem Klick auf das jeweilige Wertpapier abrufbar.

Haftungsausschluss

Zu den Risiken und Nebenwirkungen des Handels mit Derivaten und Wertpapieren, den veröffentlichten Informationen sowie besprochenen Möglichkeiten der Geldanlage einschließlich potenzieller Interessenskonflikte verweise ich auf den Haftungsausschluss und die Transparenzrichtlinien, die analog für den Podcast und das Video gelten.

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