Depotbanken

Regulatorische Einschränkungen

Die gesamte Bandbreite an Hochdividendenwerten lässt sich nicht bei jeder Bank respektive Broker zu akzeptablen Konditionen handeln. Hierauf bin ich in einem Blogbeitrag ausführlich eingegangen. Zudem hat das Inkrafttreten der Richtlinie 2014/65/EU über Märkte für Finanzinstrumente, kurz MiFID II, die Handelbarkeit bestimmter Wertpapiere mit dem Jahresauftakt 2018 spürbar erschwert.

Die Richtlinie schreibt für strukturierte Finanzprodukte wie Exchange Traded Funds (ETFs) oder Exchange Traded Notes (ETNs) sowohl ein Basisinformationsblatt („Key Investor Information Document”, KIID) als auch eine Zielmarktdefinition in deutscher Sprache vor. Diese liegen für zahlreiche außerhalb der Europäischen Union (EU) notierten Wertpapiere nicht vor. Ohne Zielmarktdefinition erfolgt keine Handelsfreigabe für Privatkunden! Nähere Informationen zum Thema finden sich in meinem Gratiskurs. Umgehen lassen sich diese Einschränkungen zur Zeit noch mit ausgesuchten Bankverbindungen außerhalb der EU.

Inländische Depotbanken

Ein breites Angebot mit Zugang zu fast allen Weltbörsen bei gleichzeitig äußerst attraktiven Konditionen bieten im Inland (Deutschland) ansässige Institute, die den Wertpapierhandel und die Depotverwaltung über Interactive Brokers in Großbritannien abwickeln lassen. Die beiden bekanntesten und größten dieser sogenannten Wiederverkäufer sind CapTrader und LYNX Broker. Mit Ausnahme außereuropäischer ETFs und ETNs lassen sich dort so gut wie alle Wertpapiere respektive Hochdividendenwerte handeln.

Die Servicezentrale von CapTrader befindet sich in Ratingen bei Düsseldorf. Das Institut habe ich in einem Artikel detailliert vorgestellt. In drei weiteren Blogbeiträgen habe ich die Depoteröffnung, die Depotverwaltung und schließlich die Depotsicherheit (Stichwort: Wertpapierleihe) ausführlich thematisiert. Zur Kontoeröffnung gelangen Sie mit einem Klick auf nachfolgendes Banner (*):

LYNX Broker ist der deutsche Ableger der gleichnamigen, erst 2006 in den Niederlanden gegründeten Bank und hierzulande in Berlin ansässig. Die Konditionen sind mit denen von CapTrader vergleichbar. LYNX Broker habe ich allerdings im Gegensatz zu CapTrader nicht persönlich getestet. Für weitere Informationen klicken Sie bitte auf dieses Banner (*):

Ausländische Depotbanken

Auch über die Swissquote Bank ist der Handel an allen international bedeutenden Wertpapiermärkten möglich. Der führende Schweizer Onlinebroker verlangt für Depot nebst Verrechnungskonto aktuell Verwaltungsgebühren in Höhe von 0,025% des Depotvolumens pro Quartal (mindestens 15, höchstens 50 Franken). Die Orderkosten sind vertretbar, wenngleich deutlich höher als bei CapTrader und LYNX Broker. Ausgehende Überweisung werden zudem mit zwei Euro respektive Schweizer Franken (je nach Konto) in Rechnung gestellt. Negativzinsen fallen ab einem Barbestand von über einer Millionen Schweizer Franken an.

Gleichfalls in der Eidgenossenschaft ansässig ist Degiro Schweiz, eine Tochter des gleichnamigen niederländischen Instituts, zu dem auch Degiro Deutschland gehört. Der Onlinebroker verlangt keine Mindesteinlage, für die Depotführung, den Zahlungsverkehr sowie die Verbuchung von Dividenden und Zinsen fallen keine Gebühren an. Sowohl die Handelbarkeit von Wertpapieren als auch die Orderkosten brauchen den Vergleich mit CapTrader oder LYNX nicht zu scheuen.

Wer sich hingegen mit einem Depot in der Eurozone wohler fühlt, kann auf die Dienste des Onlinebrokers Internaxx aus Luxemburg zurückgreifen. Sowohl das Leistungsspektrum als auch die Gebührenstruktur sind der Swissquote Bank sehr ähnlich. Alle drei ausländischen Broker bieten übrigens einen komplett deutschsprachigen Service einschließlich Kontoeröffnung per Post beziehungsweise Internet an. Einlagen sind bis 100.000 CHF beziehungsweise Euro abgesichert.

Allerdings unterliegt der Handel bei der Internaxx Bank analog zu den beiden inländischen Depotbanken den regulatorischen Einschränkungen durch MiFID II. Kunden des Instituts müssen also auf den Handel mit außereuropäischen ETFs und ETNs verzichten. Bei der Swissquote Bank und Degiro Schweiz greift die EU-Richtlinie hingegen nicht. Die beiden Schweizer Broker sind damit die einzigen mir bekannten Anbieter mit deutschsprachigem Service und uneingeschränktem Wertpapierhandel für Privatanleger mit EU-Wohnsitz! Zumindest bei Degiro Schweiz ist das Thema Wertpapierleihe zu beachten.

Sie suchen weiter nach der zu Ihnen passenden Depotbank? Dann nutzen Sie hierzu doch den laufend aktualisierten Vergleichsrechner (*):

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